防范非法金融,守住钱袋子
防范非法金融,守住钱袋子
防范非法金融,守住钱袋子
湖南日报(húnánrìbào)全媒体记者 黄利飞
“轻松赚10万”“3天翻倍”……这些“稳赚不赔”的字眼是否(shìfǒu)很让人怦然心动?别高兴太早,当心落入非法金融(jīnróng)活动陷阱。
6月是防范非法金融活动宣传月,全省各界(gèjiè)协作联动,打响“守住钱袋子•护好(hǎo)幸福家”保卫战。
永兴农商银行开展防非金融知识宣传(xuānchuán)
非法金融活动形式日益多样化(duōyànghuà)
“只需花钱抢单参与‘集星游戏’,7天后就能拿回本金和收益!”小(xiǎo)刘被朋友安利(ānlì)了(le)一款APP,该平台号称投资美容项目,7天后即可获得收益。刚开始小刘提现顺利,可一个月后APP突然无法正常使用,这时他才知道,老板早已卷钱跑路(lù)。
这是一场名为美容投资、实为非法(fēifǎ)集资骗局。
张先生(xiānshēng)想买车,但资金紧张。某中介声称可为其办理公积金信用贷,还发来了银行的贷款审批(shěnpī)截图和数位“客户”的好评信息。但在提交征信(zhēngxìn)报告后,对方以“征信瑕疵”为由,要求张先生支付高额费用并承诺(chéngnuò)为其进行“包装”。最终张先生被骗,支付的费用无法追回。
这是一场(yīchǎng)假冒“银行助贷”的骗局。
攸县农商银行开展防非金融知识(zhīshí)宣传
就在我们身边,刘大爷遭遇(zāoyù)过“代理退保”骗局,孙先生加入一个(yígè)炒股群后遇到了“非法荐股”骗局……省委金融办风险防控一处(yīchù)相关负责人介绍,近年来,非法金融活动形式日益多样化,手段不断翻新,不法分子常以高额回报、快速获利为诱饵(yòuěr),吸引公众参与非法集资、网络(wǎngluò)诈骗、金融传销等活动。
“面对花样翻新的非法金融活动,我们唯有擦亮双眼,才能守护好自己的血汗钱,共同(gòngtóng)维护健康稳定(wěndìng)的金融环境。” 湖南金融监管局相关处室(chùshì)负责人说。
据了解,今年以来,省委金融办(bàn)、省委宣传部、省司法厅(sīfǎtīng)、湖南金融监管局等部门加强协同联动,积极做好全省防非宣传教育工作。省委金融办常态化开展防非进校园、进社区等“七进”活动,还首创网络主播防非公益宣传联盟,以“流量思维(sīwéi)”赋能防非宣传等,筹划(chóuhuà)6月防非宣传月活动,组织全省各(gè)地区各部门积极开展防非短视频大赛、知识(zhīshí)答题赛等系列活动。湖南金融监管局密切配合,有力组织辖内(nèi)各金融机构开展防非宣传教育。
建设银行湖南省(húnánshěng)分行到社区开展防非宣传
善用科技(kējì)手段有效识别和防范
一位老人执意汇款(huìkuǎn)“帮人买家具”,银行员工从模糊的借款信息(xìnxī)和手机微信里的“扶贫”字眼中察觉危险。近日,工商银行湘潭板塘支行成功拦截一起针对老年人的诈骗案件,避免了老人积蓄(jīxù)被骗。
湖南金融监管局相关处室负责人认为(rènwéi),防范非法金融活动,金融机构需发挥“前哨”作用(zuòyòng),银行(yínháng)员工“多看一眼”“多问一句(yījù)”和“多想一步”,说不定就能及时发现风险苗头,采取防范措施,守住群众血汗钱。
交通银行湖南省分行积极参与2025年防范(fángfàn)非法金融活动(huódòng)宣传月活动
数字化时代,利用科技(kējì)手段防范非法金融活动不可或缺。
清华大学国家金融研究院院长田轩说,构建智能监测系统(xìtǒng),实时分析资金流向和交易(jiāoyì)行为(xíngwéi),及时发现异常交易行为,同步建立风险预警模型,做到“早识别、早预警、早发现、早处置”。
2023年底正式运行的省地方金融风险(jīnróngfēngxiǎn)监测预警平台,通过(tōngguò)综合举报(jǔbào)受理(shòulǐ)系统、舆情广告监测系统等7个子系统,实现对地方金融组织、非法金融活动及重点企业涉金融风险等的监测预警,建立起(qǐ)了举报受理、数据分析、研判定级、预警提醒、联动处置的全链条地方金融风险防控体系。
中信银行长沙(chángshā)分行携手美团共筑金融安全防线
如果不幸遭遇非法金融活动,该(gāi)怎么办?
湖南湘军麓和(hé)律师事务所执行主任李斌全建议,应(yīng)第一(dìyī)时间报警并保存相关证据,积极配合警方调查;寻求专业法律援助,通过法律途径追讨损失;公众也应加强(jiāqiáng)学习,了解非法金融活动的常见手法和特征,提升防范意识和识别能力。
多方(duōfāng)协力共创良好生态
“金融诈骗花样多,今天我们和(hé)您说。天上不会掉馅饼,一夜暴富不可信。养老投资要留心,非法集资坑本金。”近日,一段由株洲农商银行工大支行、泰山路派出所、文家冲社区联合(liánhé)自编自演的防非反诈快板(kuàibǎn)视频,在株洲各公共平台(píngtái)广泛传播。
放眼全省,各金融机构宣教形式(xíngshì)和活动丰富多彩。湖南建行为老年群体客户定向发送43万条防非风险提示(tíshì)短信;湖南交行开展“普及金融知识(zhīshí)万里行”活动;中信银行长沙分行(fēnháng)营业部提倡骑手以“送餐+送知识”的模式,让金融安全提示随餐入户……
工商银行湖南省分行向老年(lǎonián)群众讲解“扶贫”幌子下的骗局
非法金融活动是一个危害群众利益、关乎稳定大局(dàjú)的(de)社会问题,防非需要社会各界共同努力、广泛参与。
省委金融办风险防控一处相关负责人介绍,为强化监测预警,我省打造“金融+公安”合力,实现了与省公安厅(shěnggōngāntīng)、市县(shìxiàn)公安局、基层派出所无缝对接,建立了两部门综合台账管理库,对风险主体统一管理;逐步(zhúbù)健全涉非风险处置“全链条(liàntiáo)”、行政执法与刑事司法(sīfǎ)“双协同”、数据系统力量“三融合”。
省委金融(jīnróng)办还联合省委网信办、省公安厅等单位(dānwèi)的11个党支部,建立了防范非法金融活动党建协作机制,推动非法金融活动联防联控。
其他各相关单位机构紧密协同。如省委金融办、湖南金融监管局、人民银行(rénmínyínháng)湖南省分行、省公安厅等,推动建立(jiànlì)防范非法金融活动(huódòng)可疑资金监测预警机制,对非法金融活动精准识别、提前预警。











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